“多亏银行工作人员紧盯不放,不然我可能就成了骗子的‘帮凶’了!” 近日,老年客户王大爷(化名)在邮储银行工作人员和奎文区反诈中心民警的协助下,认清了涉诈陷阱,3 万元涉诈资金被成功拦截并安排退返,对银行的负责任态度连连致谢。此次跨网点联动拦截,再次彰显了邮储银行潍坊市分行筑牢金融反诈防线的专业与担当。

2025 年 9 月 27 日上午 9 时 45 分,一名老年男性客户(王大爷)来到邮储银行东风街营业所,向工作人员提出支取现金 3 万元的申请。按照取款风险核查流程,工作人员立即对资金来源、交易背景展开核实。王大爷称,该笔资金是 “淄博的亲戚汇入的款项”,并提供了一个联系电话供核实。

工作人员随即按照流程核实该电话号码,过程中发现诸多疑点:电话接通后对方言辞含糊,无法准确说出王大爷的相关信息,且对 “汇款缘由” 的表述与王大爷所述存在出入,存在明显异常。综合多重可疑信号,工作人员判断该笔资金可能涉及电信网络诈骗,立即决定暂停取款业务,并第一时间联系辖区派出所请求协助核实。

就在工作人员与派出所沟通对接期间,王大爷突然提出 “暂时不取了”,随后不顾工作人员的劝阻自行离去。工作人员察觉情况蹊跷,多次拨打王大爷预留的电话试图进一步沟通提醒,但始终无人接听,更坚定了资金涉诈的判断,随即把客户特征、账户信息、可疑情况等详细上报市行管理部门,启动跨网点联动预警机制。

1 小时后,市行管理部门接到邮储银行鸢飞路营业所紧急上报:王大爷出现在该网点,再次提出支取 3 万元现金的申请。原来,王大爷在第一家营业所因工作人员核实可疑而未能取款,便转而前往另一网点试图 “避开核查”。鸢飞路营业所工作人员接到跨网点预警信息后,立即认出王大爷,一边以“现金需临时调配” 为由稳住客户,一边迅速联系奎文区反诈中心,同步告知客户踪迹及账户可疑情况。

奎文区反诈中心接到线索后,快速部署警力赶赴鸢飞路营业所,抵达后立即对王大爷及相关资金展开核实。经民警详细询问和后台核查确认,王大爷账户内的 3 万元资金确为电信网络诈骗涉案资金,所谓 “淄博亲戚汇款” 是骗子编造的虚假说辞,王大爷因年纪较大、防范意识薄弱,误信了骗子的诱导,企图通过取款协助转移资金。

民警随后结合真实案例,用通俗易懂的语言向王大爷讲解了此类诈骗的套路,告知其协助转移涉诈资金可能面临的法律风险,以及一旦资金转出将难以追回的严重后果。王大爷听后恍然大悟,对自己险些被骗的行为懊悔不已,主动配合民警开展后续工作。目前,奎文区反诈中心已核实资金来源及受害人信息,正有序推进涉案资金退返事宜。

“老年群体防范意识相对薄弱,且骗子常利用其急于取款、怕麻烦的心理跨网点规避核查,这是我们反诈防控的重点。” 邮储银行潍坊市分行相关负责人表示,该行针对老年客户及跨网点异常交易,建立了 “疑点第一时间上报、信息全系统共享、跨网点联动拦截” 的反诈机制。一方面常态化开展员工反诈技能培训,重点强化对 “异地汇款 + 老年客户取款”“言辞矛盾 + 急于离场” 等可疑场景的识别能力;另一方面完善跨网点信息同步渠道,确保可疑客户信息能快速流转至辖区内各网点,形成防控合力。

此次 3 万元涉诈资金的成功拦截,是邮储银行潍坊市分行跨网点联动反诈的又一成功案例,既体现了一线工作人员的警惕性与责任担当,也凸显了警银协作打击诈骗的强大效能。下一步,邮储银行潍坊市分行将持续深化对老年群体的反诈守护,一方面加大网点反诈宣传力度,通过发放图文宣传册、现场讲解典型案例、播放警示视频等形式,提升老年客户的风险防范意识;另一方面进一步优化跨网点联动机制,加强对异常取款行为的监测预警,以更严密的防控、更快速的响应、更贴心的服务,切实守护好老年群体的 “钱袋子”,为维护辖区金融秩序稳定贡献邮储力量。

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