2025 年 3 月 26 日下午,邮储银行青州市朱崖营业所凭借一线员工的高度警惕、团队的快速联动及与公安部门的紧密协作,成功拦截一笔 3.1 万元涉诈资金,及时阻断涉诈资金转移链条,为受害人挽回财产损失,用实际行动筑牢金融反诈 “防火墙”。

当日 14 时 18 分,网点刚开启下午营业,一对夫妇便匆匆走进营业厅,女士客户提出办理 3.1 万元取款业务。工作人员在为其办理业务时,系统提醒该笔 3.1 万元资金为外地汇入,且到账时间较短,符合涉诈资金 “陌生地汇入、短期内集中支取” 的典型特征。为防范风险,工作人员第一时间将该异常情况上报营业主管。

营业主管接到报告后,立即介入与客户沟通核实。当询问资金来源时,客户含糊回应 “是亲属还的钱”。为进一步确认资金合法性,营业主管要求客户提供与亲属的聊天截图或对方联系方式以便核实,客户却以 “相关信息在另一部手机上” 为由,提出回家取手机,同时让其丈夫留在网点等候。然而,就在客户离开后不久,其丈夫突然接到一个电话,随后便以 “需回家陪同” 为由匆匆离场,两人的反常行为让网点工作人员的疑虑进一步加深。

“客户资金来源存疑、拒绝现场核实、仓促离场,大概率存在涉诈风险!” 为避免涉诈资金转移,网点当即决定主动跟进核实。综合柜员二话不说,立刻驱车赶往客户家中,向客户耐心说明情况,告知其潜在的诈骗风险。经过一番沟通,客户最终同意配合核查。综合柜员查看其手机后发现,所谓 “亲属还款” 纯属虚构,该笔 3.1 万元资金实为涉诈分子诱导客户接收的涉案资金,客户本身已成为涉诈资金转移的 “工具人”。

情况核实后,网点第一时间联系当地反诈中心及公安机关,详细上报案件情况、客户信息及资金流向。公安部门接到线索后迅速响应,立即派员赶赴现场。在银行工作人员的配合下,民警当场对客户账户实施管控,并将客户带回公安机关作进一步调查。通过深入核查,警方成功锁定受害人信息,目前已与受害人及当地公安机关取得联系,相关退款工作正在有序推进中。

此次涉诈资金的成功拦截,离不开普柜工作人员的敏锐洞察,彰显了营业主管的责任担当,更体现了柜员主动作为、闭环处置的高效执行力,是邮储银行潍坊市分行反诈工作 “全员参与、快速响应、协同作战” 机制的生动实践。近年来,电信网络诈骗犯罪持续高发,涉诈分子不断翻新作案手段,常以 “亲属还款”“福利补贴” 等名义诱骗群众充当资金转移载体,严重危害群众财产安全和金融秩序稳定。

作为国有大行,邮储银行潍坊市分行始终将守护客户资金安全作为首要责任,一方面常态化开展反诈专题培训,组织员工学习涉诈资金典型特征、诈骗话术识别技巧及应急处置流程,不断提升一线人员的风险研判和实战能力;另一方面,严格执行大额交易和可疑交易核查制度,对 “陌生汇入、资金快进快出、客户言辞闪烁” 等异常情况保持零容忍态度,坚决守住金融反诈第一道防线。同时,通过网点宣传屏、宣传手册、厅堂宣讲等多种形式,向广大客户普及反诈知识,提醒群众警惕各类诈骗陷阱,引导树立 “不轻信、不透露、不转账” 的安全意识。

下一步,邮储银行潍坊市分行将持续深化与公安、反诈中心等部门的联动协作,进一步完善涉诈风险防控体系,强化科技赋能与人员培训,不断提升涉诈资金拦截的精准度和效率。同时,加大反诈宣传力度,延伸宣传触角,让反诈知识走进千家万户,切实提升群众的识诈、防诈、反诈能力,为维护金融安全、建设平安社会贡献更大金融力量。

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