“幸好你们发现得早,不然我就成了骗子的‘工具人’!”10 月 8 日上午,在邮储银行青州市邵庄营业所和青州反诈中心、公安民警的共同努力下,客户聂某德成功摆脱扶贫诈骗圈套,避免了 2.83 万元资金损失,对工作人员的敏锐洞察和高效处置连声致谢。

当日上午刚上班,客户聂某德便急匆匆来到邮储银行青州市邵庄营业所,向柜员提出取款 2.83 万元的需求。在办理取款业务过程中,银行系统弹出反诈风险预警弹窗,引起了柜员的高度警惕。按照邮储银行反诈工作规范,柜员主动向聂某德核实取款用途,聂某德含糊其辞地表示 “要装修房子”。为进一步排查风险,网点工作人员按照反诈处置流程,要求聂某德提供与对方的聊天记录及联系记录等,以便核实资金流向的安全性。然而,聂某德均无法提供,且神情慌张一直在摆弄手机。结合系统弹窗预警、客户含糊其辞的表述,网点工作人员当即判定此次取款存在重大诈骗风险,且极有可能涉及新型诈骗套路。

为避免聂某德的资金遭受损失,网点工作人员一边耐心安抚聂某德情绪,稳住其取款行为,一边第一时间联系青州反诈中心,详细汇报了客户取款的异常情况,包括取款金额、客户说辞、可疑行为等关键信息。青州反诈中心接到反馈后,迅速启动应急处置机制,立即协调当地公安局派出民警赶赴营业所。

民警到达现场后,通过专业的反诈问询和信息核查,很快查清了事情的真相:聂某德所谓的 “装修房子” 纯属谎言,他实际是被诈骗分子以 “扶贫项目投资返利” 为诱饵,诱骗充当 “资金中转工具人”,计划将取出的 2.83 万元转入诈骗分子指定账户。民警当场向聂某德揭露了此类扶贫诈骗的作案逻辑 —— 骗子往往以 “低投入、高回报”“扶贫惠民” 为噱头,诱骗群众成为资金中转的 “工具人”,实则是利用群众账户转移涉案资金,不仅会导致群众自身财产损失,还可能让其陷入法律风险。

在工作人员和民警的联合劝导下,聂某德终于认清了骗局的本质,对自己险些成为诈骗分子帮凶的行为感到后怕。随后,网点协助相关部门完成涉案资金的核查与退返工作,成功将 2.83 万元资金返还给原汇款人,最大限度挽回了损失。

此次成功拦截扶贫诈骗,是邮储银行青州市邵庄营业所落实金融反诈责任、筑牢安全防线的又一实际行动。作为扎根基层的金融机构,邮储银行潍坊市分行始终将防范电信网络诈骗作为重中之重,一方面持续强化员工反诈技能培训,通过案例分析、实战演练等方式,提升工作人员对各类诈骗套路的识别能力和处置效率;另一方面,充分发挥网点阵地作用,利用客户办理业务的契机,开展常态化反诈宣传,向群众普及诈骗识别技巧和防范知识。同时,与当地反诈中心、公安机关建立高效联动机制,实现信息共享、快速响应,形成反诈工作合力,为群众财产安全保驾护航。

邮储银行潍坊市分行提醒广大群众:近年来诈骗手段不断翻新,尤其是以 “扶贫”“惠民”“投资返利” 等名义实施的诈骗,极具迷惑性。大家在面对陌生来电、可疑投资项目时,务必保持冷静,不轻信、不盲从,不向陌生账户转账汇款,也不要轻易为他人提供资金中转服务。如遇到类似可疑情况,应及时向银行工作人员咨询或拨打 110 报警,守护好自己的 “钱袋子”。

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