“太感谢你们了!这 10 万块要是被骗子拿走,我们家的日子就难了!” 当得知 10 万元涉诈资金成功拦截并将退还自己时,受害人紧紧握着邮储银行青州市邵庄营业所工作人员的手,激动得眼眶泛红。1 月 18 日,该营业所凭借工作人员的严谨细致与警银的高效联动,成功阻断一起涉诈资金交易,为群众挽回重大财产损失。

十万汇款藏蹊跷,细致核查破疑点

1 月 18 日,客户徐某杰来到邮储银行青州市邵庄营业所,提出办理取款业务。工作人员在核实时,一笔10万元的汇款引起了高度关注。考虑到大额资金往来的潜在风险,工作人员按照反诈工作规范,主动向徐某杰核实资金来源:“徐先生,这笔 10 万元的汇款是您的亲友转来的吗?具体用途是什么?” 徐某杰不假思索地回应 “是亲戚给打的钱”,但当工作人员进一步核实汇款人姓名、年龄、性别时,他却显得有些犹豫,且回答颠三倒四。这一细节瞬间触发了工作人员的反诈警觉,“这笔资金很可能涉及诈骗,必须立刻采取措施!” 工作人员当即判定该笔资金存在重大涉诈嫌疑,果断暂停了取款流程。

警银联动抢时间,十万资金速拦截

“大额涉诈资金流转速度快,稍有延误就可能被骗子转移!” 发现疑点后,邮储银行青州市邵庄营业所迅速启动反诈应急响应机制:一方面,网点工作人员耐心向徐某杰解释当前情况,详细说明涉诈风险,引导其配合后续工作,避免因误解或慌乱影响处置;另一方面,网点负责人第一时间与当地公安机关取得联系,将可疑资金的金额、汇款账户信息、徐某杰的沟通情况及核查结果逐一上报,为警方快速介入提供了完整清晰的线索。

当地公安部门接到上报后,反诈团队立即行动,与营业所建立实时沟通渠道,同步开展资金流向追踪、账户持有人身份核查及受害人信息确认等工作。经过警银双方的紧密协作与高效推进,仅用短短几个小时,便精准锁定涉诈资金的流转路径,成功对 10 万元资金实施冻结拦截,彻底切断了诈骗分子的资金转移通道。随后,在警方的进一步调查确认下,明确了该笔资金的真正受害人,并启动资金退还流程。

筑牢反诈安全网,坚守为民初心

“能成功拦截这笔 10 万元涉诈资金,既是我们践行‘金融为民’初心的体现,也是日常反诈培训成效的直接检验。” 邮储银行青州市邵庄营业所负责人表示,为提升员工的反诈识别与处置能力,网点定期组织开展反诈知识培训、典型案例剖析和应急演练,重点围绕 “大额资金异常识别”“客户沟通技巧”“警银联动流程” 等内容开展专项训练,确保每一位工作人员都能成为群众 “钱袋子” 的坚实守护者。

此次 10 万元涉诈资金的成功拦截与退还,不仅为受害人挽回了经济损失,更彰显了邮储银行潍坊市分行主动作为、守护群众财产安全的社会责任。未来,邮储银行潍坊市分行将继续深化警银协作机制,持续加强反诈宣传与风险防控力度,以更专业的服务、更敏锐的洞察、更快速的响应,织密织牢金融反诈安全网,为维护地方金融秩序稳定、保障群众财产安全贡献更多金融力量。

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